Sempre più cittadini e imprese finiscono nella rete di truffatori senza scrupoli. Secondo i dati recenti diffusi dall’Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), a partire dal 2023 si è registrata una crescita preoccupante di schemi fraudolenti che hanno già causato perdite finanziarie stimate in circa 900.000 euro.
L’allarme, lanciato in collaborazione con le Forze di Polizia, mira a sensibilizzare la popolazione affinché impari a riconoscere i meccanismi del raggiro prima che sia troppo tardi. Come ricordava saggiamente Benjamin Franklin: “Un investimento nella conoscenza paga sempre i migliori interessi”, e in questo caso la conoscenza è la prima linea di difesa contro le frodi.
Le tre minacce principali
L’analisi condotta dall’AIF ha individuato tre tipologie di truffa particolarmente diffuse e pericolose:
1. Investment Fraud & Crypto Dream Fraud (Truffe sugli investimenti)
È il classico schema del “guadagno facile”. Finti broker promettono rendimenti altissimi e sicuri attraverso investimenti in criptovalute, azioni o trading online. In realtà, le piattaforme sono totalmente fasulle: una volta depositato il denaro, questo sparisce insieme ai presunti consulenti.
2. Romance Scam (Truffa romantica)
Un inganno che punta sui sentimenti. I truffatori creano profili social o su siti di incontri utilizzando false identità. Dopo aver instaurato una relazione affettiva virtuale e aver conquistato la fiducia della vittima, iniziano a richiedere somme di denaro per emergenze improvvise o per poter organizzare un incontro (che non avverrà mai).
3. Payment Diversion Fraud (Dirottamento dei pagamenti)
Questa frode informatica colpisce duramente le aziende. I malviventi si fingono fornitori, partner commerciali o dirigenti senior, inducendo i dipendenti o i privati a deviare pagamenti verso conti bancari diversi da quelli abituali, sottraendo così ingenti somme di denaro in modo illecito.
Come proteggersi
L’AIF invita alla massima prudenza: diffidate di offerte troppo vantaggiose, verificate sempre l’identità dei vostri interlocutori online e non effettuate pagamenti su conti non verificati.
In caso di sospetti, è fondamentale contattare immediatamente le autorità.
Contatti utili:
• Telefono: (+378) 0549 981011
• Email: [email protected]
• Sito Web: www.aif.sm
